家庭资产配置模型及常见客户的沟通技巧
共5章
1时36分
资深私人银行实战专家
财富领航：私人银行财富管理的组建及运营
第1讲、前台业务团队配置：私人银行理财经理理财顾问
第2讲、前台业务团队配置：投资顾问 (IC)
第3讲、前台业务团队配置：客户服务专员
第4讲、私人银行财富管理组织架构：中台支持团队配置
第5讲、私人银行财富管理组织架构：后台保障团队配置
第6讲、大零售制运营模式
第7讲、独立事业制运营模式
第8讲、私人银行财富管理行业未来趋势
先导片：私人银行财富管理组织架构
授课对象：银行总行 / 分行私人银行部负责人、零售业务分管行长； 银行财富管理部、大客户部中高层管理者； 保险公司高净值业务条线负责人、私银渠道合作主管； 银行前中后台（产品、风控、合规、授信）私银业务对接岗主管
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财富领航：私人银行财富管理的组建及运营
课程背景：
国内改革开放四十余年，已培育出庞大的高净值客群，私人银行级客户的财富管理需求呈现爆发式增长。这类客群对服务的专业性、产品的多元化、方案的定制化要求持续提升，不仅需要专属客户经理、全品类产品平台等标准化服务，更对财富传承、跨境资产配置、家族资产隔离、养老与税务规划等深度定制化服务有迫切诉求。同时，伴随人民币国际化进程加快，私人银行服务需兼顾国内监管要求与国际市场联动特性，传统金融服务模式已难以匹配客群的复合型需求。
在此背景下，各类银行机构纷纷加速布局私人银行专属业务板块，以期抢抓高净值客群市场红利。而私人银行财富管理部门的成功落地，核心在于完成科学的顶层设计 —— 包括搭建适配的组织架构、精准选拔与培育专业人才、建立高效的跨团队协同机制、构建稳健的运营体系。本课程聚焦私人银行财富管理部门从 0 到 1 的组建逻辑与长效运营方法，助力机构夯实高端财富管理业务的核心竞争力。
课程收益：
1. 明晰国内私人银行财富管理业务的发展现状，精准预判行业未来演进趋势；
2. 深度对比大零售制与独立事业制两种运营模式的核心差异与适配场景；
3. 掌握高净值客群需求的差异化特征，实现从标准化服务到定制化服务的质效升级；
4. 认知非金融服务在私人银行客群经营中的核心价值，搭建多元化服务生态；
5. 建立私人银行核心人才的选拔标准与培育体系，解决专业人才招育留用难题；
6. 借鉴标杆机构实践经验，形成适配自身的私人银行组织架构与运营机制搭建思路。
课程时间：2小时26分钟
课程对象：
银行总行 / 分行私人银行部负责人、零售业务分管行长；
银行财富管理部、大客户部中高层管理者；
保险公司高净值业务条线负责人、私银渠道合作主管；
银行前中后台（产品、风控、合规、授信）私银业务对接岗主管
课程大纲
先导片：私人银行财富管理组织架构
一、私人银行财富管理组织架构
第1讲、前台业务团队配置：私人银行理财经理 / 理财顾问
1. 工作核心功能与职责
2. 如何招聘 (内部外部)
3. 如何培训
4. 如何协同作战
第2讲、前台业务团队配置：投资顾问 (IC)
1. 工作核心功能与职责
2. 如何招聘 (内部外部)
3. 如何培训
4. 如何协同客户经理作战
第3讲、前台业务团队配置：客户服务专员
1. 工作核心功能与职责
2. 适合人格特征
3. 如何安抚客户(培训)
4. 如何协同客户经理作战
第4讲、私人银行财富管理组织架构：中台支持团队配置
1. 产品经理：私行专属产品的遴选、定制与全生命周期管理
2. 风险经理：高净值客群业务的风险识别、评估与防控
3. 授信审批人员：私行客户专属授信业务的审批标准与流程
4. 合规专员：私行业务合规边界把控与监管政策落地
第5讲、私人银行财富管理组织架构：后台保障团队配置
1. 信息技术岗: IT 技术人员
数据分析、线上线下运转、加密
2. 内部审计岗: 行政文员
流程稳定及优化、政策新规的支持与融合 (客户方)
3. 财会计岗: 财务会计
二、私人银行财富管理的运营机制
第6讲、大零售制运营模式
大零售制 : 综合性的经营管理模式. 融合大零售商业模式的理念与私人银行的高端个性化服务
1. 资源整合与多渠道服务
跨部门
线上线下
2. 客户分层与精细化管理
风险偏好不同, 需求不同
差异化的产品与服务
3. 强化产品与服务创新
多元化非金融产品与服务
金融科技手段达到精准服务
4. 专业团队与协同合作
跨领域, 复合型的专业服务
税务, 律师, 信托公司
5. 注重客户体验与关系维护
客户的真实感觉是核心
第7讲、独立事业制运营模式
一、组织架构独立
1.独立核算
2.自主决策
二 、专业资源配置
1.人力配备
2.产品体系
三、客户服务差异
1.深度定制
2.私密尊享
四、品牌与营销独立
1.品牌塑造
2.精准营销
三、私人银行财富管理的未来趋势
第8讲、私人银行财富管理行业未来趋势
1. 服务模式转变
2. 全权委托管理资产兴起
3. 数字化转型加速
4. 产品创新与多元化
5. 风险管理加速加大
6. 跨机构合作增多
7. 客户群体变化增多
8. 品牌建设与人材培养并重
讲师简介
郑宇成
资深私人银行实战专家
企业咨询实战专家
25+年金融市场实操经验与并购融资经验
中山大学、深圳大学、中央财经大学特邀讲师
现任：山东沛兰股权投资基金有限公司|执行董事
现任：盈科控股 | 盈科证券高级合伙人
曾任：汉红股权|董事总经理
曾任：渣打银行（世界500强） | 私人银行部董事
曾任：法国巴黎银行（世界500强） | 私人银行董事
曾任：美国保德信（世界500强） | 副总裁
曾任：英国保诚（世界500强） | 亚洲科技型基金经理
深度专研国际金融观，担任各类知名企业金融职位历练，熟悉中国高端客户的市场及发展
☀ 美国俄亥俄州克利夫兰州立大学 MBA 工商硕士.
☀ 长春长发集团（香港）（国企）专家评审委员、高级顾问
☀ 深圳前海磐石基金投资集团 合伙人
☀ 盈科控股, 盈科证券高级合伙人
资深金融商品实操经验，为医药、金融、地产、新兴科技等多行业操盘过投融资、资产规划等多个金融业务：
→ 曾为50+家全国知名企业提供金融咨询服务，累计咨询业务创收6000万元
→ 曾引进大型企业税务规划及不良资产业务，累计大型业务创收达20亿+元
→ 曾参与尽调12个新能源、人工智能等新兴产业融资项目，累计引进投资资金3亿+元
→ 曾参加评估800+件境内外融资，大健康、制药业行业投资项目，累计投资资金30+亿元
*实战经验：
郑宇成老师曾担任多家世界500强金融企业高管，深耕投资银行、基金、私人银行、投资、信托等国内外银行深层业务，负责的产品在年度当中取得大幅度的突破，其中：
台湾地区亚洲科技型公募基金类第1名—在英国保诚集团负责台湾、日本、韩国、香港各地的科技股（主要投资标的），管理公募基金10亿美元以上的成果，实现年度报酬率102%。
渣打银行全国私人银行第2名—曾负责华东区私人银行业务、离案信托业务，2年内实现管理高净值客户资产30亿人民币以上。
美国保德信集团台湾地区私人银行前3名—曾负责私人银行高端财富业务，着重于高端客户财富的投资组合的投资顾问业务，管理高净值客户资产5亿美元以上。
法国巴黎银行亚洲区私人银行前10名—曾作为高端私人银行客户的投资组合的投资顾问，负责公司私人银行部业务及家族信托业务，4年多的时间实现高净值客户资产15亿美元以上。
第1讲、前台业务团队配置：私人银行理财经理理财顾问
试看 时长：0:23:35
第2讲、前台业务团队配置：投资顾问 (IC)
试看 时长：0:14:24
第3讲、前台业务团队配置：客户服务专员
试看 时长：0:8:36
第4讲、私人银行财富管理组织架构：中台支持团队配置
时长：0:23:19
第5讲、私人银行财富管理组织架构：后台保障团队配置
时长：0:5:47
第6讲、大零售制运营模式
时长：0:14:54
第7讲、独立事业制运营模式
时长：0:5:33
第8讲、私人银行财富管理行业未来趋势
时长：0:10:5
先导片：私人银行财富管理组织架构
时长：0:8:35
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