对公客户KYC营销技巧提升
共6章
2时6分
银行产品营销专家
对公业务营销策略：深度挖掘企业客户价值
第1讲：打开潘多拉魔盒：价值深挖的奇妙旅程（1）
第1讲：打开潘多拉魔盒：价值深挖的奇妙旅程（2）
第2讲：火眼金睛识宝藏：挖掘潜在需求的秘密武器
第3讲：量身定制魔法秀：打造个性化金融服务方案
第4讲：关系网的搭建：成为企业客户的“知心伙伴”
第5讲：营销策略升级：数字化与智能化的华丽转身
第6讲：营销团队赋能：打造战无不胜的精英之师
授课对象：客户经理、对公业务团队负责人、分行长
手机观着
对公业务营销策略：深度挖掘企业客户价值
课程背景
随着我国经济进入高质量发展阶段，商业银行面临的市场环境日益复杂，传统的对公业务增长模式正遭遇瓶颈。企业客户的需求呈现多元化、定制化趋势，对银行的服务能力提出了更高要求。同业竞争日趋激烈，数字化转型浪潮深刻改变了金融服务生态，银行亟需在存量客户中深入挖掘价值，实现精细化、专业化运营，以应对利润空间收窄、资产质量承压等挑战。
在此背景下，商业银行对公业务的营销策略亟需创新与升级。本课程旨在帮助银行从业人员转变思维，从传统的销售导向转向客户价值导向，通过系统学习和实践，掌握深度挖掘企业客户价值的方法论与落地工具，提升综合服务能力，实现客户关系的深度经营与可持续发展，为银行高质量发展注入新动能。
课程收益
· 掌握企业客户价值深度挖掘的核心方法论
· 提升客户经理的综合营销与服务能力水平
· 学会构建差异化的对公金融产品与服务方案
· 熟练运用数据分析工具进行客户画像描绘
· 有效提升客户忠诚度与贡献度，促进业绩增长
· 掌握创新营销策略与案例，应对市场新挑战
课程对象
客户经理、对公业务团队负责人、分行长
课程大纲
第一讲：打开潘多拉魔盒：价值深挖的奇妙旅程
· 企业客户价值深挖：为何成为当前银行必修课
· 告别粗放式营销：精耕细作才是王道
· 从客户分层到精准画像：谁是你的真爱粉？
o 案例： 某银行通过数据分析，识别出某制造业客户年采购额突破1.2亿元，潜在融资需求巨大。
· 洞悉企业生命周期：不同阶段，不同玩法
· 竞品分析大作战：知己知彼方能百战不殆
· 银行服务创新：不走寻常路才能吸引眼球
· 数据驱动决策：让数据成为你的营销罗盘
o 落地工具： 客户信息收集与分析模板
· 团队协作力量大：协同作战才能无往不利
第二讲：火眼金睛识宝藏：挖掘潜在需求的秘密武器
· 不仅仅是存款与贷款：企业需求千变万化
· 财务报表魔法解读：从数字中读懂客户心声
o 案例： 某供应链金融项目，通过核心企业应收账款1500万元，成功为上游供应商提供融资。
· 业务流程全景扫描：哪里有痛点哪里就有商机
· 行业趋势深度研判：站在风口才能把握未来
· 非金融服务拓展：让客户爱上你的“额外惊喜”
o 落地工具： 企业需求分析清单
· 客户高层深度访谈：听他们说说心里话
· 跨部门协同发力：共同编织客户服务网
· 定制化方案设计：满足每一个“挑剔”的客户
第三讲：量身定制魔法秀：打造个性化金融服务方案
· 产品组合拳出击：不止一种选择，而是N种可能
o 落地工具： 创新产品方案设计工具箱
· 定价策略的艺术：让客户觉得物超所值
· 风险管理与控制：守住底线才能行稳致远
o 案例： 某科技企业通过银行科创贷获得授信3000万元，助力其研发投入。
· 科技赋能营销：让智能科技助你一臂之力
· 服务流程优化：每一个环节都做到极致
· 线上线下融合：构建全方位的服务生态圈
· 个性化沟通技巧：让客户感受到专属关怀
· 案例分享与学习：从成功经验中汲取智慧
第四讲：关系网的搭建：成为企业客户的“知心伙伴”
· 客户关系管理（CRM）：从认识到深交的艺术
· 高层客情维护：与企业决策者建立深厚友谊
· 定期回访与关怀：让客户感受到你的存在
o 案例： 某银行通过定期拜访，了解到一集团客户有境外投资计划，成功提供跨境并购贷款5亿美元。
· 危机公关与处理：化解矛盾，赢得信任
· 口碑传播与推荐：让客户成为你的最佳代言人
· 生态圈共建：与客户共同成长，实现双赢
· 员工激励机制：激发团队服务热情
o 落地工具： 客户关系维护与升级指南
· 品牌影响力塑造：让银行成为客户的首选
第五讲：营销策略升级：数字化与智能化的华丽转身
· 大数据精准营销：让每一个营销都直击靶心
o 案例： 某银行通过大数据分析，为某零售企业提供了基于其供应链数据的2000万元应收账款保理服务。
· 人工智能辅助决策：让机器成为你的智慧大脑
· 社交媒体营销：与客户零距离互动
· 线上平台搭建与运营：打造银行的“数字名片”
· 客户旅程优化：让每一个触点都充满惊喜
· 营销自动化实施：提升效率，降低成本
o 落地工具： 数字化营销策略实施手册
· 数据安全与隐私保护：筑牢信任的基石
· 未来趋势展望：迎接对公业务的无限可能
第六讲：营销团队赋能：打造战无不胜的精英之师
· 专业知识体系构建：让团队成员武装到牙齿
· 营销技能实战演练：纸上谈兵不如真枪实弹
o 案例： 某银行客户经理通过有效沟通，促成一地产公司购买1.8亿元保函。
· 绩效考核与激励：让努力得到应有的回报
· 团队文化建设：凝聚人心，激发潜能
· 跨部门协作培训：打破壁垒，实现高效协同
o 落地工具： 营销团队能力评估与提升方案
· 客户经理职业发展规划：助力员工成长成才
· 压力管理与情绪调节：保持积极心态迎挑战
· 持续学习与创新：在变化中寻求发展机遇
讲师资历
万元老师
银行产品营销专家
12年以上银行产品营销经验
法国南锡商学院硕士、博士
意大利博洛尼亚大学MBA硕士、莫斯科国立国际关系学院经济学硕士
上海财经大学、浙大城市学院等高校兼职讲师
现任：上海理工大学中英国际学院丨管理系专任教师
曾任：伦敦ZAIFE投资银行丨项目经理
曾任：新加坡大华银行（新加坡国资控股）丨海外大客户业务副总裁
曾任：高顿财经丨金融领域讲师
擅长领域：对公大客户营销、基金营销、财富管理、资产配置、客户关系管理等
——在专业领域上，经得住深究——
持多项专业证书：注册金融分析师CFA（三级）、金融风险管理师FRM（二级）、证券从业资格、期货从业资格、银行从业资格、评级从业资格
在知名平台发表专著：参与《上海金融企业品牌研究》《上海海洋产业金融产品创新》等课题的研究，参与发表专著2部；（发表平台：上海社科院）
——在企业实战上面，“耐抗耐打”——
★从0到1000：仅用半年时间，带领团队搞定1000家移民机构合作协议的签署
★从-10%到50%：用两年的时间，推动大华银行国际房贷业务业绩从-10%上升至50%
★从10到200：仅用八个月时间，实现从高净值客户10到200的提升，总资产超过1亿新币，投保金额翻5倍。
★一天18家：带领5人的团队，仅用一天时间，签约18家移民机构，创造了行业的奇迹。
第1讲：打开潘多拉魔盒：价值深挖的奇妙旅程（1）
试看 时长：0:18:4
第1讲：打开潘多拉魔盒：价值深挖的奇妙旅程（2）
试看 时长：0:26:44
第2讲：火眼金睛识宝藏：挖掘潜在需求的秘密武器
试看 时长：0:25:56
第3讲：量身定制魔法秀：打造个性化金融服务方案
时长：0:11:35
第4讲：关系网的搭建：成为企业客户的“知心伙伴”
时长：0:14:39
第5讲：营销策略升级：数字化与智能化的华丽转身
时长：0:8:25
第6讲：营销团队赋能：打造战无不胜的精英之师
时长：0:3:39
助力培训机构快速开展线上“内容+平台+运营” 业务，拓展业务品类，提升盈利能力。
Copyright©2022深圳市华师兄弟教育科技有限公司 All Rights Reserved. 粤ICP备12093994号