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《理财有道、“保”驾护航——高净值客户资产配置管理》

课程价格:认证会员可见

授课讲师:郭宏伟

上课方式:公开课

课程时间:1天,6小时/天 天

授课对象:保险客户经理、银行理财经理

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课程详情
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课程简介
课程时间 1天,6小时/天 天
授课对象 保险客户经理、银行理财经理
授课方式 公开课
课程背景
高净值人群一般指资产净值在600万人民币(100万美元)资产以上的个人,他们也是金融资产和投资性房产等可投资资产较高的社会群体。
随着中国经济的持续增长,截至2015年4月,民生银行与胡润百富发布了《2014-2015中国超高净值人群需求调研报告》,《报告》显示,个人资产(包括金融资产和实物资产)达到5亿元以上的超高净值人群达到1.7万人,总计资产规模约31万亿元人民币,平均资产规模18.2亿元人民币,如何为这一圈层人士提供专业的资产配置服务,并且帮助其规划好财富管理渠道,就显得尤为重要,本次课程将和大家一起,探讨高净值人群的资产配置问题及提供解决途径 。
课程目标
● 高净值人士画像及资产配置主要考虑因素
● 常见资产配置工具的分析
● 人寿保险及家族信托在财富传承中的优势
课程大纲
第一讲:高净值人群的画像及需求分析
一、高净值人群画像
1. 行业分布
2. 状况详解
3. 风险偏好
二、高净值人群的配置需求分析
1. 安全性
2. 流动性
3. 收益性
第二讲:常见资产配置工具分析
1. 金融资产:存款、股票、基金、信托、外币、黄金
2. 非金融资产:房产、古董、艺术品

第三讲:高净值人群财富管理中的风险
一、法商维度的高净值人群风险分析
1. 婚姻风险
2. 继承风险
3. 企业经营风险
二、税务维度的高净值人群风险分析
1. 遗产税深度解读:中国遗产税及赠与税分析
2. 房产税深度解读:中国房产税征税推演分析

第四讲:保险/信托工具在高净值人群资产配置中的重要作用
一、保险工具
1. 人寿保单的法律特性
1)隔离家庭企业风险
2)避免个人资产侵蚀
3)规避子女婚变风险
4)降低子女传承成本
5)避免身后遗产大战
2. 人寿保单的安全性
1)人寿保险的监控分析
2)人寿保险的投资渠道
3. 大单销售的观念沟通
1)养老切入的大单销售;
2)子女规划切入的大单销售;
3)财富传承切入的大单销售;
二、信托工具
案例分享:梅艳芳的信托安排
1. 信托发展史概述与中国信托制度概况
2. 家族信托的法律解读:
1)资产隔离:防范债务风险、婚姻风险等,安全性最强
2)助力传承:防止二代不肯接班、不会接班,有过渡期
3)灵活私密:受益人指定灵活便捷,信托文件私密性强
4)慈善属性:添加慈善功能,实现委托人慈善传承需求
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