合规赋能经营，风控长效致远

——保险机构销售合规专项培训 课纲

一、课程背景

近年来，保险行业监管体系全面革新，国家金融监督管理总局承接银保监会职能，实现全链条穿透式监管。监管逻辑从传统事后处罚，转变为事前管控、事中监测、事后追责的全闭环模式。行业处罚强度逐年攀升，个人追责、三级连坐追责常态化，销售误导、返佣、不实告知等销售行为违规问题已成为行业最高频处罚点。

同时，消费者维权意识大幅提升，线上维权渠道扩容，各类销售合规投诉持续高发，存量业务合规风险逐步暴露。当下保险行业已告别粗放式规模发展，进入价值导向、合规为本的高质量发展阶段。熟练掌握合规展业标准、及时觉察违规风险、具备违规自查补救能力，已成为从业人员职业生存、机构稳健经营的核心基础。

二、课程收益

· 懂趋势：吃透 2023-2025 年保险业监管变革趋势，明晰合规严管底层逻辑与行业发展导向。

· 识雷区：全面掌握销售误导、返佣、不实告知、炒作停售等高频违规红线，结合真实判例认清违规处罚代价。

· 守规范：熟练掌握线上、线下全场景标准化展业流程与合规话术，实现全流程合规展业。

· 会补救：掌握存量业务合规自查方法、分场景风险处置策略及标准化纠错话术，落地违规风险闭环整改。

· 保长效：树立常态化合规经营思维，规避个人及团队连带追责风险，助力机构实现长效合规经营。

三、课程对象

· 保险机构销售人员

· 团队主管

· 分支机构负责人

· 内勤运营及合规相关工作人员

四、课程大纲

第一讲：看懂当下——深度解析当下合规严管的必然趋势

· 监管越来越严格

· 客户维权意识更高了

· 监管处罚力度更大了

第二讲：高频红线——全面拆解销售常见违规雷区

· 销售人员常见合规问题——销售误导

· 销售人员常见误区——返佣

· 销售人员常见误区——不如实告知

· 销售人员常见误区——夸大赔付、隐瞒免责/关键规则

第三讲：合规标准——线上+线下全场景展业规范

· 线下面谈合规四步法

· 微信沟通合规准则

· 朋友圈/短视频发布规范

第四讲：亡羊补牢——合规自查及风险补救体系

· 公域违规整改（朋友圈/短视频/社群）

· 私域违规整改（聊天记录、面谈违规）

五、讲师简介

陈彪老师

银行零售营销顾问

· 3 年+国有银行客户经理一线营销实战经验，
熟悉银行运行规则、理解客户经理痛点难点。

· 5 年+头部保险经纪公司营销实战经验，
了解最新市场变化与客户需求，从未离开实战。

· 服务超 500+户家庭客户。

· 管理中型营销团队培训经历。

· 擅长项目：保险营销、个人财富管理、客户基础、信贷营销等。

咨询培训风格

· 从解决客户经理的抵触情绪开始，先让学员认可，提高学员自主性，最后让学员成为客户的“种草者”，而非被动推动。

· 陪跑式训练，授人以鱼不如授人以渔，注重传授解决问题的方法，让学员能独当一面，培训内容能固化下来。

· 把枯燥的原理融入到生活中去，让营销化于无形，提高实操性，让学员可以快速落地使用。