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非财务人员的财务管理：从业务到利润的底层逻辑

课程背景

面对复杂多变的环境和外部的不确定性，企业必须作出更为敏捷和快速的应对，传统的事后核算型财务管理方式已经不能适应这种需求，需要将财务管理向业务前端前移，在业务决策时提供财务分析和风险提示，做好财务规划，降低风险。同时外部冲击与内部转型压力加大，对风险监管和管理的要求也相应提高。“底线思维”将成为企业风险防控的指导思想。

近年来，人们的思想、习惯等都发生了变化，但企业的发展却是永恒不变的。机遇与挑战并存，只有每个部门同频共振，才能让企业实现价值最大化，在市场中游刃有余。但很多企业高管与财务沟通不畅，听不懂，说不明。因此在企业发展决策中往往受个人思想认识的影响，缺乏财务管理意识与讯息支撑。打通企业管理者的财务思维已经成为很多企业迫切需求。

课程收益

1、 提升财务分析水平：透彻理解财务报表要素，深入分析财务报表；

2、 强化财务思维能力：建立清晰的成本及运营控制意识，强化现金流管控；

3、 运用预算管理抓手：全面深入了解预算编制、预算执行、预算分析，真正实现北斗卫星导航功能。

课程对象：企业家、总裁、中层管理人员

课程时长：10讲，3小时7分钟

课程大纲

第1讲：财务基础认知

1.非财务人员为什么要建立财务思维—肖申克的救赎的启示

2.财务与业务矛盾根源---说人话

3.破除财务误区

（1）财务≠会计

案例：某销售团队因忽视“现金周期”导致资金链断裂

4.企业财务目标-利润、现金流、风险的三者平衡

思考：为什么盈利的企业会破产？

第2讲：探索企业管理内核

（一）从会计基本知识开始，走进财务的世界

1、会计基本原则

2、发票基本知识及税务监管要求

3、财务审核合同的要点

（二）全面预算管理，北斗导航系统---三位一体

1.从业务计划到财务预算--缺少灵魂的预算永远是无法落地的

（1）预算编制的三步法

（2）预算管理“三过程”

（3）预算开展的五种模式

案例：某电商企业预算管理的闭环流程

2、预算动态管理

（1）月度预算分析会议，检查、预警

（2）价值流向评价法—沟通

（3）预算调整

案例：某企业价值流向评价法分析

3.降本增效的实战方法

（1）显性成本 vs隐性成本

（2）成本动因分析--支出必须有价值-

案例分析：华为五招四式拧出10亿美金费用

（三）看懂报表，进入财务的世界

1、三大报表的核心逻辑

（1）企业的“底子”：资产负债表及主要指标分析

（2）企业的“面子”：利润表及主要指标分析

（3）企业的“日子”：现金流量表如主要指标分析

举例：刘姝威“蓝田之谜”

2.怎么分析财务报表

（1）企业的利润不等于钱；

（2）企业的钱不等于利润；

（3）企业的钱不完全是企业的钱；

（4）企业的钱不是全部能动用的钱

案例分析：某企业报表具体分析

3、快速抓取关键数据

（四）业务决策中的财务思维

1.成本控制与定价策略

（1）固定成本 vs.变动成本：如何影响定价决策？

（2）盈亏平衡点计算：保本销量与目标利润规划

案例：某产品定价过低导致“越卖越亏”

（3）价值定价理念

2.投资回报分析

（1）机会成本思维：资源有限下的选择逻辑

（2）投资回收期与ROI（投资回报率）的简易计算

思考：花100万升级设备还是投入市场推广？

（3）风险评估与敏感性分析

（五）把控风险点，助力企业发展

1、现金流生死线

（1）经营性现金流监控

（2）自由现金流意义

（3）现金流量预测

2、缩短现金周期

（1）应收款管控：严谨的客户信用分析、额度管控、业务员是应收款第一责任人、定期考核要点、正确的收账策略等；

（2）资产管控：避免积压，产能过剩

（3）应付款管控：保证企业的良好信誉、争取现金折扣、规范结算票据、定期对账等；做好《月度资金调度计划》；

案例：南京红宝丽假票据事件中的财务工作改进启示；

3、管控销售费用：劳务费、广告费、业务招待费、产品质量保证等；

4、税务风险控制：对业务人员的工资、福利、补贴等税务风险控制。

讲师介绍

余佳老师 银行财富管理与业财融合实战专家

27年以上金融行业从业经历

4年知名央企机构负责人

十多年知名企业内控合规、审计经验

十多年知名央企财务经理

丰富的企业预算、财税体系、内控实施经验

经济学学士

SOX404(萨班斯法案)内控项目经理人

正保会计网中网特聘讲师

高顿财税特聘讲师

华尔街金融培训特聘讲师

注册税务师、会计师、资产评估师

数据介绍余老师：

27--27年金融行业从业经历

100-100+银行网点实战辅导经验

27年金融行业从业经历+4 年央企分支机构负责人+10 年企业内控合规、审计经验+10年央企财务经理从业经历，精通公司预算、财税和内控的每个环节及风险点，通晓监管各项法律法规，有各种财务、预算、内控实操经验。

余佳

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