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商业银行票据业务系统训练

课程价格:认证会员可见

授课讲师:王婻默

上课方式:内训

课程时间:2-4天,6小时/天 天

授课对象:本系列课程适合所有涉及票据业务岗位的银行员工,主要针对的是公银条线的初中级产品经理、客户经理,以及票据业务管理人员和后台操作人员。

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课程简介
课程时间 2-4天,6小时/天 天
授课对象 本系列课程适合所有涉及票据业务岗位的银行员工,主要针对的是公银条线的初中级产品经理、客户经理,以及票据业务管理人员和后台操作人员。
授课方式 内训
课程背景

票据市场的问题是发展中的问题,更是相关法律体制的问题我国票据市场在80年代开始发育,在90年代已初具规模,尤其是进入2002年以后,票据业务规模 迅速膨胀。在这一阶段的前期,票据市场对我国经济的发展有着非常大的推动作用。它满足了企业资金的短期流动性需求,提升了银行的收益。票据的融通在金融法律的层面上风险逐年增加。

本课程通过案情再现、案件分析、案例启示这三个环节,通过票据案例将票据业务相关的各类知识点、风险点一一加以分析。

课程目标

一是“票据业务知识板块”,这一板块以与票据业务相关的各类基础知识、专业知识为主,又可细分为三个模块。

二是“票据案例解析板块”,这一板块以各类票据案例为主,通过案情再现、案件分析和案例启示,突出票据业务中容易出现差错的环节,向学员强调办理票据业务的规章规程以及需要牢记的法律法规、操作准则。

银行可根据自身需要,在“票据案例解析”板块内对案例进行增减、修改。

课程大纲

第一章节:票据业务基础知识

简介:本课程简要阐述了票据基本概念与功能特点,并对票据行为、票据权利、票据时效、票据失效、票据的异常形态等相关概念进行详细讲解;旨在使学员能够了解其票据业务过程中所涉及到的各类术语、权利、义务等等。

学员:本课程学习对象主要针对的是公银条线的初级产品经理、初级客户经理。他们为各类公司、企业提供票据业务,因此不仅仅需要掌握银行的票据产品特点,更需要掌握与票据相关专业知识。同时,鉴于本课程内容的基础性,也适合其他从事票据相关业务、需要提高自身业务专业知识的银行员工。

目录:

一、票据与票据行为

1.票据的功能

2.票据分类

3.票据行为

二、票据权利

1.基本含义

2.票据权利的取得、行使与消灭

3.票据抗辩权

4.票据义务

三、票据丧失及补救

1.票据失效

2.失票救济制度

四、票据的异常形态

1.瑕疵票据

2.票据的涂销与更改

 

第二章节:票据市场与交易

简介:本课程简要阐述了票据市场的基本概念,详细讲解了票据流通的基本制度,并对目前市场上主要的票据业务产品及其特色、业务重点等内容做了详尽的介绍。本课程旨在使学员能够系统了解票据流通过程中的各类制度与注意要点,从而能够做到规避票据业务操作风险。

学员:本课程学习对象主要针对的是公银条线的初级产品经理、初级客户经理。他们为各类公司、企业提供票据业务,因此需要掌握与票据相关专业知识。

目录:

一、票据市场概述

1.票据市场的功能

2.票据市场基本要素

3.票据市场运作流程

二、票据流通制度

1.票据流通制度

1)出票制度

2)承兑制度

3)背书制度

4)保证制度

5)付款制度

6)追索权制度

2.涉外票据制度

3.法律责任制度

三、票据业务产品及其销售

1.银行承兑汇票承兑

2.商业汇票贴现

1)买方付息/协议付息商业汇票贴现

2)有限追索商业汇票贴现

3)商业承兑汇票承兑人保贴

3.商业汇票转贴现与再贴现

4.票据质押

5.其他票据业务

 

第三章节:票据业务内控与稽核

简介:本课程内容主要分为两块,一是对票据操作风险控制的内容,从客户基础资料、票据、贸易背景、查询查复、票据保全等几个方面进行了详尽的介绍;二是对票据业务内控与稽核的内容进行了简要阐述。同时本课程还对票据经营的监管机制做了简单介绍。

学员::本课程的学习对象主要是与票据业务相关的会计结算、信贷、风险控制、管理等银行岗位的工作人员,他们需要对票据的真伪、相关文件资料、贸易背景的真实性等进行审查审批,这些工作内容对于规避票据业务的操作风险、道德风险等至关重要。

目录:

一、票据操作风险控制

1.基础资料审查

2.查询查复

3.票据审查

4.贸易背景审查

5.票据保全

二、票据业务的内控与稽核

1.票据业务的内部控制

2.票据业务的稽核

三、票据经营的监管机制

 

第四章节:票据案例分析

简介:通过案情再现、案件分析、案例启示这三个环节,通过票据案例将票据业务相关的各类知识点、风险点一一加以分析。此模块内容可根据各商业银行要求进行案例的添加、删减。

学员:本模块适合所有涉及到票据业务内容的各岗位员工。

目录:

一、汇票案例

1.伪造汇票诈骗案例

2.汇票业务中的风险防范案例

3.汇票付款纠纷案例

4.汇票贴现违规案例

5.票据质押违规案例

6.票据印章与票据权利纠纷案例

7.汇票承兑纠纷案例

8.汇票承兑与拒绝承兑案例

9.票据背书转让纠纷案例

二、支票案例

1.未识别伪造支票错误付款案例

2.遗失支票挂失支付纠纷案例

三、本票案例

1.本票光票托收业务中的风险防范案例

2.兑付伪造本票案例

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