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高客系列《财富十大风险人生五张保单系列》(沙龙版)

课程价格:认证会员可见

授课讲师:郭宏伟

上课方式:公开课

课程时间:半天,2 — 3小时/天 天

授课对象:高净值客户(私人企业主、女性为主、55岁左右最佳)

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课程简介
课程时间 半天,2 — 3小时/天 天
授课对象 高净值客户(私人企业主、女性为主、55岁左右最佳)
授课方式 公开课
课程背景
一、演讲背景:
十九大后随着国务院“大众创业万众创新”政策的实施与推进,中国的私人企业主人数越来越多,但创业成功的人少之又少,企业的生命周期也越来越短,重复走着“一年发家,二年发财,三年倒闭”之恶性循环之路。中国的创业主们在成功后真的如表面那样风光吗?在失败后又能否回到从前让生活家庭不被改变?经营风险无处不在,如果突发意外,公司经营无从接手,银贷债务滚滚而来,父母家眷生活难以维系,突发婚姻次生风险,股权财富付之东流 , 健康养老品质生活渐行渐远,家庭关系忽远忽近,股权传承风险日益加剧,子女教育不善挥霍成性,二代如何接班也成困局,移民税负监管越发严格,负重前行税务筹划成为难题,面对种种风险,企业经营和生财之道如何从易经中庸之道中找寻答案呢?十九大后政策调整转型的路上企业主的自我管理和企业管理如何稳健经营?本套课程(沙龙版)基于以上财富风险的十大问题,提出与“人生五张保单”相关的家企隔离综合解决方案,为保险公司及银行等在内的中国高净值创业企业主量身定制,同时从法商、税商、财商、医商等多个维度谈古论今为雅俗共赏,万丈红尘一杯酒,千秋大业一壶茶,企业主约起吧 !
课程目标
▲十九大新政干货解读,维系客户关系更有高度和深度
▲法商、税商、财商、医商等多个维度高客保险方案认知更立体更专业
▲正反案例来源于律所和保险银行,由讲师顾问团队实战参与更接地气
▲引经据典国学卦象总结财富管理道义,高客服务更有品味
▲会后专业风险评估,制定专属计划高客“一客一议”尊享服务更有档次
▲十大主题案例思维模型高客对号入座,激发保险配置需求更精准
▲谈古论今中庸之道嬉笑怒骂皆成文章,雅俗共赏诙谐幽默更能接受
▲后期可根据高客报告(数据采集)私人制定健康与财富管理咨询服务更高端
课程大纲
第一讲: “谈古论今”财富管理智慧启示录
一、易经智慧 —— 财富管理阴阳中庸之道 “智足者富富足而退” 智慧

二、 谈古论今 —— 红楼秦可卿家族财富保全策略:
1、提前规划 (易经第4卦出处)
2、风险隔离 (易经第8卦出处)
3、家族养老 (易经第19卦出处)
4、子孙教育 (易经第54卦出处)
三、 谈古论今 —— 晚清李鸿章家族财富传承策略:
1、直产外息 (易经第8卦出处)
2、顺位继承 (易经第12卦出处)
3、二次分配 (易经第26卦出处)
4、家族永续 (易经第7卦出处)
第二讲:“十九大后“私人企业财富管理十大风险概述
一、十九大宏观经济行业目标解读与创业政策
1.中国经济发展的历史阶段与财富管理的时代特征
2.改革开放后中国企业主经历的四个浪潮
3.十九大宏观经济新政与财富管理解读
(1)通货膨胀增速与财富管理效能
(2)房地产发展前景配置策略与房产税6大恐慌人群
(3)创业新政与私人企业行业现状与困境
(4)财富管理的监管新政 —— 《资管新规解读》
(5)国家税收调剂前的一览组组合拳
A/全国银行账户联网 —— 银行个人与对公账户税务稽查管理办法与四大风险
B/全国婚姻登记联网
C/企业股权登记联网
D/不动产登记联网 —— 反腐利器无处可藏(视频欣赏)
E/CRS信息交换
4.财富税收政策发展趋势对财富管理的影响
(1)“营改增“对企业所得税的影响与对策
(2)大额保单在遗产税的应用
(3)房产税与金融创新“医养概念房”
(4)养老金个税递延政策导向背后的驱动力
(5)人寿保险在“财税平衡”税务筹划中的创新应用
二、 私人企业主的创业困顿
1、经营风险 2、政策风险 3、传承风险 4、合伙风险 5、变故风险
三、 中国私人企业主财富管理的经典案例
中国富豪海外资产转移的三种套路 ——
Case1 : 黄光裕经营风险首富入狱,妻子保险隔离东山再起
Case2 : 贾跃亭乐视债务危机四伏,离岸信托海外保险生活无忧
Case3 : 梅艳芳身前信托保险托管有方,持续供养母亲澳门有赌资
Case4 : 王宝强婚变企业股权肆意转移,经纪人职务侵占入狱真相
第三讲:财富十大风险概述与案例解析 (可对高客需求调研 “十选N”)
一、人寿保险在养老规划中的应用案例品鉴
1.中国式养老现状分析
( 1 ) 2018年老龄化趋势报告
( 2 ) 两个儿子清华和人大,我依然住进养老院
( 3 ) “入狱养老“的悲哀
( 4 ) 社区养老的趋势与“医养融合”新方式
( 5 ) 养老一揽子问题思考及综合方案策略
2.养老规划投保架构设计原理(可选)
(1)父母掌控型架构 (2)子女代持型架构 (3)相互制约型架构
3.养老风险案例研讨发表解析 —— (案例研讨)
Case1. “国内国外兄弟母子情深义厚,综合保障解决家人后顾之忧“
Case2. “瑞士女儿比利时女婿, 产品理财社区养老老两口有备无患”

二、人寿保险在健康管理中的应用案例品鉴
1.中国式健康管理现状分析
( 1 ) 中国的医疗体系与医保制度
(2)中国癌症报告出炉无人豁免
(3)健康管理五个阶段中关注的的KPI
( 4 ) 中国人“只就医不预防”
( 5 ) 求人不如求己“健康管理档案”自我建立
(6)“我不是药神”中进口药和特效药最新价格与真相
( 7 ) 健康管理费用的财富管理成本
( 8 ) 创新体检在健康管理中的运用
(9) 医养闭环中的大健康财富趋势
(10)37岁胃癌晚期的临终遗言
(11)中年人六类大病的健康预防措施
(12)医疗圈的18个潜规则
(13)医院里人性弱点暴露无疑
(14)“二甲双胍”世界首例抗衰老药延长寿命至120岁
2.健康规划投保架构设计原理(可选)
( 1 ) 传承保护型架构 ( 2 ) 债务保护型架构 (3) 婚变保护型架构
3.健康风险案例研讨发表解析 —— (案例研讨)
Case1. “罹患癌症财务瘫痪未领证,败家女抢财富四面楚歌”
Case2. “脊椎炎缠身家族摩托生意危机四伏,貌美妻子明投暗弃”

三、人寿保险在子女教育中的应用案例品鉴
1. 中国式教育规划现状分析
(1) 中美教育的落差与后果
(2) 子女“财商“建立的重要意义
(3)“授之以鱼”不如“授之以渔”
(4) 中国式教育缺乏“信仰”
(5) “财商传承法”是子女教育的最好方式
2 教育规划投保架构设计原理(可选)
(1)父母出资型 (2)父母控股型 (3)父母掌控型
3. 教育风险案例研讨发表解析 —— (案例研讨)
Case1. “收养地震孤儿大爱无疆,财富传承与子女教育双丰收”
Case2. “DNA亲子鉴定巧用保单,财商教育侄女让爱延续”

四、人寿保险在意外风险中的应用案例品鉴
1. 中国式意外管理现状分析
(1)易经命理和阴阳术的意外推算
(2)意外人群大数据风险评估
(3)意外风险留爱不留债
(4)死于非命前的财富管理智慧
2意外规划投保架构设计原理(可选)
(1)意外分期传承型 (2)意外一次传承型
3 意外风险案例研讨发表解析 —— (案例研讨)
Case1. “海航董事长王健意外坠落,身家和身价哪个更重要?”
Case2. “债务风险假离婚险上加险,人生无常解意外燃眉之急”

五、人寿保险在婚姻保全中的应用案例品鉴
1. 中国式婚姻现状分析
(1)中国各地市离婚率居高不下的根源
(2)婚变时常见财富分割的法律纠纷
(3)夫妻共同债务与个人债务的区分
(4)金融工具在财富分割中的应用
(5)离婚时的房产归属问题热点(视频)
(6)婚变前先下手为强的“锦囊妙计”
2 婚姻规划投保架构设计原理(可选)
(1)婚前投保架构 —— 自我保护型架构 + 孩子保护型架构 + 综合保护型架构
(2)婚中投保架构 —— 自我保护型架构 + 孩子保护型架构 + 综合保护型架构
(3)婚变投保架构 —— 自我保护型架构 + 孩子保护型架构 + 综合保护型架构
3. 婚姻风险案例研讨发表解析 ——(案例研讨)
Case1. “再婚家庭机关算尽不如意,寿险规避不再重蹈覆辙”
Case2. “三代传承房产现金不靠谱,保险保全婚变巧隔离”
Case3. “保单整理专业制胜,私人订制婚变资产不分离“

六、人寿保险在债务隔离中的应用案例品鉴
1. 中国式债务隔离现状分析
(1) 中国人经历的“怕负债”到“高负债”的自以为是时代
(2) 民营企业融资20种方法与次生债务风险
(3)“家企隔离防火墙”的重要意义
(4) 比企业现金流更重要的是资产负债表
(5) “未雨绸缪”有效隔离比“饮鸩止渴”更重要
(6) 法律工具和财富工具“双管齐下“更隐蔽
( 7 ) 大额保单规避债务风险的四面盾牌
2. 债务隔离投保架构设计原理(可选)
(1)债务投保人 (2)债务被保人 (3)债务受益人 (4)债务第二投保人
3. 债务风险案例研讨发表解析 ——(案例研讨)
Case1. “巧用保单贷款雪中送炭,妙用保险隔离家庭重生”
Case2. “假离婚家企分离保全资产留爱不留债”

七、人寿保险在财富传承的应用案例品鉴
1. 中国式财富传承现状分析
(1) 从古至今重男轻女传本家
( 2 )“谈古论今”晚清李鸿章家族财富传承策略
(3) 传承无处不在而非仅“身前遗嘱“
(4) 创富一代传承二代的主要风险
A/子女不接班失传风险 B/子女接班经营风险
C/子女接班挥霍风险 D/子女接班婚变风险
(5) 保险金信托的传承功效更灵活
(6)传承“标的“选择时的利弊(现金、房产、股权、保险、信托等)
(7)传承“工具“选择时的利弊(协议、遗嘱、公正等)
2. 家族财富传承的八大挑战优势与不足
3.传承规划投保架构设计原理(可选)
(1)身前分期传承 (2) 身前一次传承
(3)身后分期传承 (4) 身后一次传承
4. 传承风险案例研讨发表解析 ——(案例研讨)
Case1. “人丁兴旺家族传承,大爱奶奶留爱不留债”
Case2. “夫妻互保建立子女专属账户,约束子女手足情”
Case3. “婚变定居国外难尽孝,关照前夫巧用寿险护女儿”
Case4. “李敖去世后长女的财产继承风波”
八、人寿保险在股权投资中的应用案例品鉴
1. 中国式股权投资现状分析
(1)商业大佬们股权架构策略与智慧
A/马云阿里巴巴 B/华为任正非 C/恒大许家印
(2)股权架构次生风险常见的情形
A/顶层设计创始人出局 B/股东婚变股权失衡 C/股权代持债务牵连
( 3 ) 股权资产代持的四种风险
代持婚变、代持继承、代持债务、代持税务、代持操作(Case:小马奔腾姑嫂宫廷斗)
( 4 ) 股权转让税务筹划违法多于合法
(5)股权投资与股权激励的风险防范设计
2. 股权规划投保架构设计原理(可选)
(1)代持投保架构 (2)婚变投保架构 (3)债务投保架构
3. 股权风险案例研讨发表解析 —— (案例研讨)
Case1. “资金断裂股权结构变害惨股东,创始人保单未前置债务缠身“

九、人寿保险在税务筹划中的应用案例品鉴
1. 中国税制简史与现行税种
2. 中国式税务筹划现状分析
(1) 私人企业主的节税“智慧“
A/成本冲销 B/阴阳合同 C/分发薪资 D/报账亏损
( 2 ) 娱乐业猖獗的阴阳避税合同原理
( 3 ) 人寿保险节税的政策与原理
A保险在遗产税草案中的应用
B保险投资与房产投资中的税负对比
C保险在个税与企业税中的巧妙应用
D养老保险个税递延政策后投保策略”
(4)2018年最新增值税税率表
(5)个税修订征集意见中四大热点问题
3.香港空置税5%调控房价
4、家族信托四种运作模式解析
5.税务规划投保架构设计原理(可选)
(1)保险金信托1.0 (信托公司 —— 受益人)
(2)保险金信托2.0 (信托公司 —— 投保人)
(3)保险金信托3.0 (信托公司 —— 第二投保人 / 备胎受益人)
(4)保险金信托的七大优势和八大困局
6 . 跨境税务筹划中CRS的几个坑
7 . CRS影响海外财富拥有者的七大人群
8 . 税务风险案例研讨发表解析 —— (案例研讨)
9 . 美国税改对中美投资者的影响
10.新移民美国的资产规划流程与攻略
11.涉美人士的保险税务筹划策略与方案
12 . EB-5移民税务保险不规划的惨痛代价
13 . “量化倒推法”在企业避税平衡中的应用
Case1. “股东董事大爱无疆,巧用《公司章程》寿险避税个税与企业税”
Case2. “合伙股东分道扬镳,债务纠缠新财会补账节税新智慧”
Case3. “会计老板避税劲脑汁仍触税务底线,保险节企业税家族团队出新招”
十、 人寿保险在投资理财中的应用案例品鉴
1. 中国式投资理财现分析
(1) 中国式理财下的“资产配置荒”和“自杀式资产配置”
(2) 不做“财务管理“何谈“财富管理”
(3) “保险保障“是支看不见的现金流
(4) 不懂标准普尔,一生为钱烦恼
(5) 财富管理不是管理学,而是经济学和统筹学
(6) P2P爆雷潮是信用风险升温的前兆
(7) 家族信托是否适用“资管新规”
(8) 理财投资中的“五维世界”和复利投资经济学
(9)“空壳“保单利差背后的投资经济学
2. 投资规划投保架构设计原理(可选)
(1)现金流掌控型 (2)现金价值掌控型 (3)均衡掌控型
4. 投资风险案例研讨发表解析 —— (案例研讨)
Case1. “皇族血统财富保全大传承,年金寿险组合理财撬动大杠杆”

十一、 易经智慧 —— 财富管理阴阳中庸之道 “智足者富富足而退”(故事激发法)
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