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金融科技(FinTech)——驱动银行创新的力量 互联网金融2.0

课程价格:认证会员可见

授课讲师:刘清扬

上课方式:公开课/内训

课程时间:1-2天,6小时/天 天

授课对象:银行高管及各业务条线、全行员工

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课程简介
课程时间 1-2天,6小时/天 天
授课对象 银行高管及各业务条线、全行员工
授课方式 公开课/内训
课程背景
世界上永恒不变的只有变化本身,随着移动互联网、ABC(AI人工智能、Big Data大数据、Cloud Coputation云计算)等技术的发展普及,金融科技的发展已经蔚然大观,它与传统金融业态联动融通,不仅促进了大金融行业的内生变革,大幅提高了金融实践层面的服务效率和普惠水平,而且还促进了金融监管、消费升级、智慧城市、交通医疗等领域的颠覆式创新。金融科技与我们息息相关,无论是未来人们的沟通方式,还是未来技术与货币的发展,都会受到它的影响。它并非遥不可及,它已经出现在我们的生活中,并将成为我们通往未来的阶梯。
过去未去,未来已来,金融科技比之前历次金融业创新的发展速度更快,市场门槛更低,对银行业的影响与不确定性更强,所致的机遇与风险并存。在下一个十年,银行的概念将被彻底改变:传统实体将让位于App、人工智能和去中心化分类账。那么,银行将如何应对金融科技浪潮呢?消费者不再将银行视为他们获取金融服务的首选或者优先考虑对象,而是对新兴的金融科技企业和科技巨头更感兴趣。在经济新常态下,国家经济增长整体回落、步入改革与结构调整期,银行将告别过去“高枕无忧”的时代,转型升级已迫在眉睫。面对客户需求的逐渐觉醒、技术革新的推动助力,以及监管机构的开放包容,银如何制定破局之策? 银行是否能够成功地拥抱金融科技创新?
课程目标
一、洞悉银行业改革发展前沿动态,汲取同业领先者的先进经验和典型案例精华,开阔视野,提升认识,增强发展金融科技的使命感和紧迫感。
二、全面了解金融科技发展的现状和内涵,及其对于中国经济社会的积极意义。系统掌握中国金融科技各种业务模式的概念、操作、创新案例,深入理解日常正在使用或将要使用的金融科技产品。
三、了解金融科技重要的主题,如行为生物识别技术、金融包容性、移动支付、智能投顾等,以及人工智能在金融中的应用。
四、了解商业银行“科技金融”的内涵和战略意义,以及实践经验和创新路径。
课程大纲
第一讲:金融科技1.0到金融科技2.0
一、拥抱金融科技时代
1. 金融科技的蓬勃发展支撑中国经济40年的高速发展
2. 时代抛弃你时,连一句再见都不会和你说
案例:余额宝的1.43万亿、江小白的一夜走红等
3. 中国未来10年将围绕三个主题展开,建立一个以科技驱动的新金融体系
二、金融科技1.0到金融科技2.0,从“连接”到“定价”
1. 金融科技发展的三个阶段
2. 金融科技1.0
1)银行业的互联网化
2)互联网企业的金融创新
3)未来的发展是互联网企业和银行的深度融合,是双方优势的互补
2. 金融科技三大驱动因素
1)制度改革
2)技术变革
3)金融需求爆发
-国内个人可投资市场规模
-长尾市场规模和需求:关注“信用白户”、中低净值人群
-你知道“千禧一代“的金融需求吗?
-互联网金融用户远超互联网用户增速,其中支付、理财和炒股是典型代表

第二讲:金融科技CBA
一、C:云计算
1. 从“春运”,“双十一”现象来解读传统IT架构
2. 云计算的服务好比“吃包子”
3. 云计算是互联网时代的水和电
4. 未来云计算市场的三大格局
二、B:大数据+金融
1. 大数据经典案例:谷歌GFT大数据分析
2. 大数据在金融业的应用及案例
1)客户画像,精准营销(建行e贷款)
2)优化运营,风险控制(光大银行大数据实验室)
3)征信(芝麻信用、腾讯征信)
4)流失客户预测(海通证券)
三、A:人工智能+金融
1. 人工智能搭上AlphaGo 的顺风车
2. 全球人工智能的市场规模
3. 智能投顾
1)主动投资和被动投资
2)中国智能投顾格局
3)国内智能投顾的成功案例
4. 智能信贷
1)我国小微企业信贷市场融资缺口巨大
2)个人信贷市场规模
3)国内主要智能信贷公司介绍
a抵押贷款(百度金融“房抵贷“、杭州银行”云抵贷“等)
b消费贷款(蚂蚁花呗、京东白条、去哪儿“拿去花”等)
c现金贷款(手机贷、微粒贷、京东金条等)

第三讲:国内金融科技的应用与实践案例
一、银行业的应用案例
1. 国有五大行加速拥抱金融科技
2. 招商银行——摩羯智投
3. 上海银行——上行快钱
4. 华瑞银行——SDK+app
5.新网银行——好人贷款 SDK+API
6. 民生银行的人工智能场景应用
7. 工商银行——智能VR 虚拟银行、融e购
8. 建设银行、农业银行——刷脸取款
9. 金融科技为银行创造核心价值——无界金融
二、BATJ,金融科技巨头正在成为非银行业银行
1. 阿里系
1)1.98背后的阴谋论(阿里大数据,云计算,阿里数据分析)
2)阿里信贷超越工行总量的经典案例(网贷的逆袭经典案例分析)
3)余额宝给我们带来的启示(1.43万亿背后的故事)
4)看看马云给你的信用打几分?“信用即财富”时代到来
5)中国银联喜与悲(占有率98%到6.2%,银联发生了什么,支付发生了什么)
6)天猫银泰ONMINE强势合体,谁在颤抖?ONMINE堪称新零售的教科书
二、腾讯系
1. 微信大数据——流量的力量
2. 前海微众银行逆天的业务
3. 跳一跳,下一步跳向何方
三、京东系
1. 京东从物流转向金融(供应链金融成为京东最大的抓手)
2. 京东金融渗透到银行的完美结合
3. 京东银联银行三者互利(经典案例分析)
四、百度系
1. 大数据AI百度中信用直销银行
2. 百度结合银行带来更多金融科技
五、万达金融带动下一个风口
六、平安金融
七、第四范式
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